ಬೆಂಗಳೂರು: ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆ ಕಾಯ್ದೆ 2002 (ಪಿಎಂಎಲ್ಎ) ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಏಳು ಚೀನೀ ಲೋನ್ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ಅದರ ಭಾರತೀಯ ಸಹವರ್ತಿಗಳ ವಿವಿಧ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ ಮತ್ತು ಪಾವತಿ ಗೇಟ್ವೇ ಗಳ 76.67 ಕೋಟಿ ರೂ ಗಳಿಗೆ ತಾತ್ಕಾಲಿಕ ಲಗತ್ತು ಆದೇಶವನ್ನು ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯ ಹೊರಡಿಸಿದೆ. ಈ ಏಳು ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಮೂರು ಚೀನಾದ ಪ್ರಜೆಗಳ ಒಡೆತನದಲ್ಲಿದೆ ಎಂದು ಇಡಿ ಹೇಳಿದೆ.
ಬೆಂಗಳೂರಿನ ಸಿಐಡಿ ನೋಂದಾಯಿಸಿದ ವಿವಿಧ ಎಫ್ಐಆರ್ಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಇಡಿ ತನಿಖೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿತ್ತು, ವಿವಿಧ ಗ್ರಾಹಕರಿಂದ ಬಂದ ದೂರುಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಸಾಲವನ್ನು ಪಡೆದವರು ಈ ಸಾಲ ನೀಡುವ ಕಂಪನಿಗಳ ರಿಕವರಿ ಏಜೆಂಟರ ಕಿರುಕುಳವನ್ನು ಎದುರಿಸಬೇಕಾಯಿತು.
ಏಳು ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಮೂರು ಫಿನ್ಟೆಕ್ ಕಂಪನಿಗಳಾಗಿವೆ ಎಂದು ಇಡಿ ಹೇಳಿದೆ. ಮ್ಯಾಡ್ ಎಲಿಫೆಂಟ್ ನೆಟ್ವರ್ಕ್ ಟೆಕ್ನಾಲಜಿ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಬ್ಯಾರಿಯೋನಿಕ್ಸ್ ಟೆಕ್ನಾಲಜಿ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಮತ್ತು ಕ್ಲೌಡ್ ಅಟ್ಲಾಸ್ ಫ್ಯೂಚರ್ ಟೆಕ್ನಾಲಜಿ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಅನ್ನು ಚೀನಾದ ಪ್ರಜೆಗಳು ಹಾಗೂ ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾದಲ್ಲಿ (ಆರ್ಬಿಐ) ನೋಂದಾಯಿಸಿರುವ ಮೂರು ಎನ್ಬಿಎಫ್ಸಿಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತಿದೆ. ಅವುಗಳೆಂದರೆ ಎಕ್ಸ್ 10 ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಸರ್ವೀಸಸ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಫಿನ್-ಎಡ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಮತ್ತು ಜಮ್ನಾಡಾಸ್ ಮೊರಾರ್ಜಿ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್.
“ಫಿನ್ಟೆಕ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಡಿಜಿಟಲ್ ಸಾಲ ನೀಡುವ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ಗಳ ಮೂಲಕ ಸಾಲವನ್ನು ವಿತರಿಸಲು ಆಯಾ ಎನ್ಬಿಎಫ್ಸಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಒಪ್ಪಂದ ಮಾಡಿಕೊಂಡಿವೆ. ಇಡಿ ಲಗತ್ತಿಸಿರುವ 6.44 ಲಕ್ಷ ರೂ. ಅನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ, ಇದನ್ನು ರೇಜರ್ಪೇ ಸಾಫ್ಟ್ವೇರ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ವಸೂಲಿ ಮಾಡಿದೆ ಮತ್ತು ಸಾಲ ವಿತರಣೆ ಮತ್ತು ಸಂಗ್ರಹಣೆಗಾಗಿ ಒಂದು ಕಂಪನಿಯೊಂದಿಗೆ ಸೇರಿದ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಸರಿಯಾದ ಜವಾಬ್ದಾರಿ ವಹಿಸದಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ದಂಡ ವಿಧಿಸಲಾಗಿದೆ ”ಎಂದು ಇಡಿ ಹೇಳಿದೆ.
ಚೀನಾದ ಲೋನ್ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ಗಳು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸಾಲವನ್ನು ನೀಡಿವೆ ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿದರ ಮತ್ತು ಶುಲ್ಕವನ್ನು ವಿಧಿಸುತ್ತವೆ ಎಂದು ತನಿಖೆಯಿಂದ ತಿಳಿದುಬಂದಿದೆ. ಲೋನ್ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ಗಳು ತಮ್ಮ ರಿಕವರಿ ಏಜೆಂಟ್ಗಳ ಮೂಲಕ ಸಾಲವನ್ನು ಮರುಪಡೆಯಲು ಕಾಲ್ ಸೆಂಟರ್ಗಳ ಮೂಲಕ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ನಿಂದನೆ, ಕಿರುಕುಳ ಮತ್ತು ಬೆದರಿಕೆಗಳ ದಾರಿ ಹಿಡಿಯುತ್ತದೆ. ಅವರು ಬಳಕೆದಾರರ ಖಾಸಗಿ ಡೇಟಾವನ್ನು ತಮ್ಮ ಸಂಪರ್ಕ ಮತ್ತು ಭಾವಚಿತ್ರಳನ್ನು ಸಹ ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತವೆ.