ಮುಂಬೈ: ಅನಿಲ್ ಅಂಬಾನಿ ನೇತೃತ್ವದ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ಸುಮಾರು 3,000 ಕೋಟಿ ರೂ.ಗಳ ಸಾಲವನ್ನು ಸರಿಯಾದ ಪರಿಶೀಲನೆಯಿಲ್ಲದೆಯೇ ಮಂಜೂರು ಮಾಡುವುದಕ್ಕಾಗಿ ಯೆಸ್ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಉನ್ನತ ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಗೆ ಲಂಚ ನೀಡಲಾಗಿದೆ ಎಂಬ ಮಾಹಿತಿ ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯದ ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ ಬಹಿರಂಗವಾಗಿದೆ.

ವ್ಯವಹಾರಗಳಲ್ಲಿನ ಅಕ್ರಮಗಳ ಕುರಿತು ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯದ (ED) ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ ಈ ಅಂಶ ಕಂಡುಬಂದಿದೆ. ಈ ಬೃಹತ್ ಸಾಲಗಳನ್ನು 2017 ಮತ್ತು 2019 ರ ನಡುವೆ ಇತ್ಯರ್ಥಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಮೂಲಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಕೇಂದ್ರ ಸಂಸ್ಥೆಯು "ಅಕ್ರಮ ಕ್ವಿಡ್ ಪ್ರೊ ಕ್ವೋ ವ್ಯವಸ್ಥೆ"ಯನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಿದೆ. ಇದರ ಭಾಗವಾಗಿ ಯೆಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪ್ರವರ್ತಕರು ಸಾಲಗಳನ್ನು ಮಂಜೂರು ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಖಾಸಗಿಯಾಗಿ ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಪಡೆದಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಹೇಳಲಾಗಿದೆ.

ತನಿಖೆಯು ಸಾಲ ಅನುಮೋದನೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿ "ಗಂಭೀರ ಉಲ್ಲಂಘನೆ" ಗಳನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿದಿದೆ. ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅನುಮೋದನೆ ಜ್ಞಾಪಕ ಪತ್ರಗಳನ್ನು ಹಿಂದಿನ ದಿನಾಂಕಕ್ಕೆ ಮುಂದೂಡಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕಿನ ನೀತಿಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿ ಸರಿಯಾದ ಪರಿಶೀಲನೆ ಅಥವಾ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಇಲ್ಲದೆ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ತಳ್ಳಲಾಗಿದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಸಾಲದ ಹಣವನ್ನು ಮೂಲ ಸಾಲದ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿ ಶೆಲ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಗುಂಪು ಘಟಕಗಳಿಗೆ ರವಾನಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಸಾಲ ಅನುಮೋದನೆಗಳಲ್ಲಿ ED ಹಲವಾರು ಅಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆ ಮಾಡಿದೆ. ಕಳಪೆ ಹಣಕಾಸು ನಿರ್ವಹಣೆ, ಸಾಮಾನ್ಯ ವಿಳಾಸಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲಗಾರ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ನಿರ್ದೇಶಕರನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಘಟಕಗಳಿಗೆ ವಿತರಿಸಿದ ಹಣ, ಸರಿಯಾದ ದಾಖಲೆಗಳ ಕೊರತೆ, ಕೆಲವು ಸಾಲಗಳನ್ನು ಔಪಚಾರಿಕ ಅನುಮೋದನೆಗೆ ಮೊದಲೇ ವಿತರಿಸಲಾಗಿದೆ, ಆದರೆ ಇನ್ನು ಕೆಲವು ಸಾಲಗಳನ್ನು ಅವುಗಳಿಗೆ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಿದ ದಿನದಂದು ವಿತರಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಅನಿಲ್ ಅಂಬಾನಿ ನೇತೃತ್ವದ ಕಂಪನಿಗಳ ವಿರುದ್ಧದ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತನಿಖೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಕೇಂದ್ರ ಸಂಸ್ಥೆಯು 35 ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಥಳಗಳಲ್ಲಿ ಬೃಹತ್ ಶೋಧ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದೆ.

ಬೃಹತ್ ಆರ್ಥಿಕ ಅಕ್ರಮಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸಾಲಗಳ ತಿರುಚುವಿಕೆಯನ್ನು ಆರೋಪಿಸುವ ಎರಡು ಸಿಬಿಐ ಪ್ರಕರಣಗಳನ್ನು ಇಡಿ ತನಿಖೆ ಆಧರಿಸಿದೆ. ಇದು ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ವಸತಿ ಬ್ಯಾಂಕ್, ಭಾರತೀಯ ಭದ್ರತಾ ಮತ್ತು ವಿನಿಮಯ ಮಂಡಳಿ, ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಹಣಕಾಸು ವರದಿ ಪ್ರಾಧಿಕಾರ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಬರೋಡಾದಿಂದ ಸಹ ಮಾಹಿತಿಗಳನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಂಡಿದೆ.

ಸಾಲದ ಹಣವನ್ನು ದುರುಪಯೋಗಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ಷೇರುದಾರರು ಮತ್ತು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ವಂಚಿಸಲು "ಲೆಕ್ಕಾಚಾರದ ಯೋಜನೆ"ಯನ್ನು ಸಂಸ್ಥೆಯು ಕಂಡುಹಿಡಿದಿದೆ ಎಂದು ಮೂಲಗಳು ತಿಳಿಸಿವೆ.

ನಡೆಯುತ್ತಿರುವ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯಲ್ಲಿ, ಸಂಸ್ಥೆಯು 50 ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಶೋಧಿಸಿದೆ ಮತ್ತು 25 ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳನ್ನು ಪ್ರಶ್ನಿಸಿದೆ. ತನಿಖೆ ಮತ್ತಷ್ಟು ವಿಸ್ತರಿಸುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಯಿದೆ ಎಂದು ಮೂಲಗಳು ತಿಳಿಸಿವೆ.